Mitkä sijoitusstrategiat toimivat vuonna 2016?

Katsokaa taaksepäin ja katso, mitkä sijoitusstrategiat toimivat vuonna 2016.

Canva.com

Johdanto

Vuonna 2016 korko on lähellä nollaa. Talous on pysähtynyt ja BKT: n kasvu on alle 2%. Maailma on myllerryksessä. Energiaa on ylitarjontaa. Mitä sijoittaja tekee?

-Marraskuu. 2016

Omaisuuden tyypit

Tässä on perusluettelo omaisuusluokista:

• Käteinen raha
• säästötili pankissa
• osakkeet ja joukkovelkakirjat
• kulta ja jalometallit
• yhteiset varat
• ETF (pörssinoteeratut rahastot)
• indeksirahastot
• elinkorkot

Mitkä ovat sijoitusstrategiat nykyisessä ilmapiirissä, kun korot ovat lähellä nollaa?

Minkä tahansa pitkän aikavälin sijoitusstrategian tavoitteena on säilyttää pääoma ja toivottavasti saada voittoja yli inflaatioasteiden. Sijoitustavoitteeni on saavuttaa vähintään 3% inflaation yläpuolella.

Strategiat

Lähelle eläkkeelle jääneille tai eläkkeellä oleville ihmisille sijoittaminen on tapa suojata kertyneitä elämän säästöjä. Mitkä ovat vaihtoehdot?

1. Voit pitää käteistä patjan alla. Tämä on yksi tapa säilyttää pääoma, mutta voit menettää kaiken sen tulipalossa ja pienen osan vuosittain inflaation vuoksi. Ei toimiva ratkaisu.
2. Voit pitää sen säästötilillä pankissa. Tällä hetkellä sen korko on vain 0,01%. Itse asiassa korko on ollut lähellä nollaa viimeiset 10 vuotta, kun taas inflaatio on ollut keskimäärin 2% vuodessa. Jälleen, ei hyvä tapa säästää.
3. Voit ostaa annuiteetin, joka takaa kuukausimaksun kuolemaan asti. Tämä on melkein kuin vakuutus. Alhainen puoli on kuitenkin se, että maksat 8%: n etukäteen ladatun maksun ja kuukausittaiset edut ovat kiinteät. Ei muutoksia tulevaan inflaatioon.
4. Voit sijoittaa indeksirahastoon. Tämä on yksinkertaisin tapa sijoittaa eikä vaadi aikaa tai taitoa. Sijoitat periaatteessa suuren määrän yrityksiä. Indeksirahastoilla on alhaiset palkkiot ja ne nousevat ja laskevat osakemarkkinoiden mukana. Yksinkertainen strategia, joka toimii pitkällä aikavälillä.
5. Voit sijoittaa julkisesti noteerattujen yritysten yksittäisiin osakkeisiin. Tähän sisältyy tietäminen, mitkä osakkeet on valittava, ja niiden säännöllinen seuranta. Osakkeiden ostamisesta ja myymisestä peritään maksu jokaisesta tapahtumasta.
6. Voit sijoittaa sijoitusrahastoihin. Siellä on eritasoisia maksuja, etkä voi käydä kauppaa päivän aikana. Arvo asetetaan jokaisen kaupankäyntipäivän lopussa.
7. Voit sijoittaa ETF: ään tai pörssinoteerattuihin rahastoihin. Nämä toimivat aivan kuten osakkeet ja voidaan käydä kauppaa kuten kaikki osakkeet.

Hybridi sijoitusstrategiani

Yksi avain investointeihin on monipuolistaminen. Älä koskaan laita kaikkia munasi yhteen koriin. Tavoitteena on kasvattaa potti ajan myötä.

Tässä ovat 10 ideoani:

• Valitse hyvät osakkeet ja osta ja pidä.
• sijoita osakkeisiin, jotka maksavat hyviä osinkoja (tasainen tuotto yli 3%).
• Sijoita osa sijoitusrahastoihin (30%).
• Sijoita SPY: hen.
• Sijoita pieni osa uusiin spekulatiivisiin osakkeisiin, joilla on potentiaalia (5-10%).
• Levitä joitain suojauksia SPY: llä ja SPXU: lla (10%). Selitetty yksityiskohtaisesti alla.
• Sijoita johonkin ETF: ään (kulta, hopea ja öljy).
• Pidä osa käteisenä aina (10% salkusta).
• Sijoita yksittäisiin osakkeisiin, jotka osoittavat lupauksia ja joilla on hyvät tulokset.
• Osta halvalla, myy korkealla.

Älä ole ahne. Kun osake saavuttaa 10%: n voiton, myy ja ota voitto.

Tasapainota salkku uudelleen kerran vuodessa ja säädä strategia todellisten tulosten perusteella. Muina aikoina harkitse muutoksia vain, jos otetaan huomioon tärkeimmät taloudelliset tekijät, esimerkiksi keskuspankin korot.

Kuinka suojaus toimii - yksinkertainen esimerkki

Tapaus 1:

Tapaus 2:

Tapaus 3:

Miksi suojaus toimii?

Edellä mainituissa kolmessa yksinkertaisessa tapauksessa voit nähdä, kuinka suojauksella voidaan vähentää merkittävän korjauksen vaikutuksia. Tämä ei tule ilman hintaa. Pienennät korjauksen alaosaa, mutta rajoitat myös ylöspäin suuntautuvia voittoja. Ne kulkevat käsi kädessä. Sijoituksessa ei ole ilmaista lounasta.

Syy tähän yksinkertaiseen strategiaan toimii SPY: n ja SPXU: n väliset suhteet. Kun SPY nousee, SPXU laskee kertoimella 3 ja päinvastoin, kun SPY laskee, SPXU nousee kertoimella 3.

Poliittiset muutokset (22. marraskuuta 2016)

Trumpin yllätysvaalien jälkeen liike-elämässä ja Wall Streetillä tapahtuu suuri muutos. Siksi uusi tarkistettu strategia on pelissä. Esimerkiksi Trump on ilmastonmuutoksen skeptikkojen puolella poliittisesta spektristä. Vaaleissa on jo tapahtunut suuria muutoksia eri aloilla. Erityisesti aurinko-, hiili- ja energia-alalla.

Vaalien jälkeisinä viikkoina DOW on saavuttanut uuden korkeimman arvon 19000, toisin kuin asiantuntijat, jotka olivat ennustaneet vastustusta.

Aurinkoyritysten ja uusiutuvien energialähteiden arvo on laskenut valtavasti. Sillä välin hiili- ja öljy-yhtiöt ovat nähneet nousun.

Yksityisenä sijoittajana olen myynyt varastoni Solarissa ja lisännyt lisää hiiliyrityksiä.

Lisäksi uskon korkojen nousevan, kun keskuspankki muuttaa johtajuutta.

DOW vs. SPY-kaavion historia

Yhteenveto

Henkilökohtaisen sijoittamisen ei tarvitse olla monimutkaista. Nukut paremmin, jos noudatat vain muutamia perusasioita.

• Älä paniikkia myy.
• Pidä käteisvaraa.
• Sijoita indeksirahastoihin pienimmällä vaivalla ja alhaisilla maksuilla.
• Älä yritä ajoittaa markkinoita.
• Älä ole ahne
• Ei ole varmaa asiaa.

Sinun ei tarvitse olla oikeassa 100% ajasta. Saat jopa 60/40 ennätyksellä.

© 2016 Jack Lee