Viisi yleisintä veronmaksajien virhettä verotoimistoni näkökulmasta

Tieteellinen tutkimus veronmaksajien virheistä

Kun veroilmoituskausi alkaa uudelleen, artikkeleita kirjoitetaan tai kirjoitetaan sanomalehdissä, aikakauslehdissä ja online-varoitusveroilmoittajissa, jotta vältetään jotkut yleiset virheet, joita tehdään vuodesta toiseen.

Minusta on ironista, että sähköisen arkistoinnin aikakaudella IRS varoittaa virheistä, jotka paperinhakijat yleensä tekisivät. Wall Street Journalin ja Daily Finance.comin varoitukset ovat parempia, mutta jotkut heidän suosituksistaan eivät koske keskimääräistä veronmaksajaa.

Nyt on minun vuoroni luetella joitain yleisiä virheitä, joita näen verotuksen valmistelutoimistossamme.

1. Veroilmoituksen jättämättä jättämistä

Tämä näyttää melkein typerältä, mutta koko verokauden ajan ja koko vuoden ajan meillä on asiakkaita, jotka eivät ole jättäneet veroilmoituksia vuosien ajan. Joitakin syitä kuulemme ovat:

En voinut häiritä.
En usko minun tarvinnut arkistoida.
Olen velkaa takaisin veroja tai elatusapua, joten he vain vievät hyvitykseni joka tapauksessa.

Useita vuosia sitten pari tuli yhteen toimistoistamme IRS: n kirjeellä, jonka mukaan heidän oli toimitettava vuosien 2009 ja 2010 palautukset 11. huhtikuuta mennessä. Tietysti heidän oli myös tehtävä vuoden 2011 palautus.

Veronmaksajilla oli hyvin vähän vanhoja tietojaan, mutta IRS: llä oli. Kaikki saamasi W-2, 1099 jne. Tekevät myös IRS. Itse asiassa IRS voisi tehdä palautuksesi puolestasi ja lähettää sinulle verolaskun (ja joskus he tekevätkin). Heillä on mielessä IRS: n etu eikä sinun. He eivät aina tiedä hakemustasi, huollettaviesi määrää tai vähennyksiä tai hyvityksiä, joihin sinulla on oikeus; kaikki asiat, jotka voivat vähentää verovelvollisuuttasi. IRS: n tehtävä ei ole vähentää verovelvollisuuttasi. Se on sinun tehtäväsi. (Jos Warren Buffet lukee tämän, olisin tyytyväinen hänen kommentteihinsa).

Kun olemme maksaneet ja hankkineet kopiot rekisteristään IRS: ltä yhdessä heidän omistamiensa tietueiden kanssa, pystyimme suorittamaan kaikki heidän palautuksensa. Kun 3 palauttaa, niiden yhteenlaskettu HYVITYSTÄ oli yli $ 10000! Miksi nämä veronmaksajat eivät jättäneet palautustaan aikaisemmin?

Tämän tarinan moraali on: joskus suurin virhe, jonka voit tehdä veroilmoituksessa, on jättää jättämättä. Hakemuksen jättämättä jättäminen ei tarkoita sitä, ettet ole velkaa veroja, mutta se tarkoittaa, että et saa hyvitystä, jos erääntyy. IRS: llä on jo tietosi. Tee verosi ennen kuin he tekevät sen puolestasi.

Pankkitili

2. Kaikkien tulojesi ilmoittamatta jättäminen

Kaikkien tulojesi ilmoittamatta jättäminen voi olla yksinkertainen, rehellinen, virhe tai se voi olla laitonta. Jos jätät tietoisesti ja tarkoituksellisesti ilmoittamatta tuloistasi, saatat saada siviili- ja rikosoikeudellisia seuraamuksia. Huolimatta siitä, mitä monet uskovat, verotuksen mukaan kaikki tulot, mukaan lukien käteistulot ja vinkit, on ilmoitettava. Ravintolan työntekijöille työnantajasi voi seurata vinkkejä ja ilmoittaa niistä W-2-laitteellasi vuoden lopussa. Itsenäisten ammatinharjoittajien jokaisen, joka maksaa sinulle vähintään 600 dollaria vuoden aikana, on toimitettava sinulle (ja IRS: lle) 1099.

Voiko se olla rehellinen virhe? Varma. Suurin osa lomakkeista on lähetettävä sinulle 31. tammikuuta mennessä. Mutta jotkut verotettavaa tuloa ilmoittavat lomakkeet, kuten välittäjän 1099-B, eivät kuulu sinulle vasta 15. helmikuuta. Toiset, kuten kumppanuus K-1, ovat maksettavia vasta myöhemmin. Vaikka saisit lomakkeen, on mahdollista, että muutettu lomake toimitetaan sinulle myöhemmin.

Verovirastossani jotkut asiakkaat tulevat hakemaan heti, kun he saavat yhden W-2: n. He haluavat palautuksensa, varsinkin jos se sisältää lapsiveron ja ansaitun veron hyvitykset. Siihen mennessä kun he palaavat hakemaan paperityötä, heillä on yksi tai useampi ylimääräinen W-2. Nämä ylimääräiset W-2-sarjat voivat muuttaa kelpoisuuttaan EITC: hen. Aiemmin hyvitys saatettiin joutua maksamaan takaisin.

Tämän tarinan moraali: ilmoita kaikki tulosi. IRS todennäköisesti tietää siitä jo joka tapauksessa. Ole kärsivällinen. Hanki kaikki lomakkeet ja tiedostot oikein ensimmäisen kerran. Jos saat uuden W-2-lomakkeen sen jälkeen, kun olet jo antanut veroilmoituksen, lähetä muutettu ilmoitus, 1040-X.

3. Vähennyksen tekeminen, johon sinulla ei ollut oikeutta

Tämä virhe voi vaihdella lasten tai muiden huollettavien hakemisesta, joihin sinulla ei ole oikeutta yrittää saada verohyvityksiä, tai eriteltyjen vähennysten, kuten hyväntekeväisyysosuuksien, yliarvioimisesta.

Uuden verolain myötä huomattavasti useammat veronmaksajat käyttävät tavanomaista vähennystä. Vaikka valtion ja paikallisten verojen (SALT) vähennys on rajoitettu 10000 dollariin yksittäisille ja yhteisille hakijoille, saattaa silti olla houkutus nostaa hyväntekeväisyyden vähennyksiä tai vaatia asuntolainakoroja, joita sinulla ei ehkä ole oikeutta vaatia uuden lain nojalla.

Useita muita vähennyksiä, kuten verojen valmistelupalkkioita, korvaamattomia työntekijäkuluja ja sijoitusneuvojapalkkioita, ei ole uuden verolain nojalla.

Vuonna 2018 lapsiverohyvitys nousi ja ansaitun tuloveron hyvitys (EITC) jatkui, molemmat ainakin osittain palautettavat hyvitykset. Monimutkaisten hyväksymissääntöjen avulla voi olla houkutus yrittää vaatia näitä hyvityksiä tahallaan tai tahattomasti, jopa niillä, joilla ei ole oikeutta niihin. Esimerkiksi EITC riippuu ensisijaisesti tuloistasi ja hakemuksen kohteena olevien lasten määrästä. Mitä enemmän lapsia voit hakea, jopa 3, sitä suurempi on EITC. Veronmaksajat haluavat optimoida tulonsa ja maksimoida pätevät lapset maksimoidakseen EITC: nsä. Voit lukea artikkeleita aiheesta "Kuka voi olla EITC: n kelpoisuusehdot täyttävä lapsi" tai tästä keskuksesta, joka koskee EITC: n petollista vaatimusta.

Kaikkien veronmaksajien on haettava kaikki hyvitykset tai vähennykset, joihin heillä on oikeus. Mutta harvat yrittävät väittää, että he eivät ole oikeutettuja. Muutama vuosi sitten oli raportti 4-vuotiaasta, joka vaati ensimmäistä kertaa kotiin ostajan luottoa. (Ehkä hän vain ei kestänyt enää elää vanhempiensa kanssa.)

Tämän tarinan moraali: ota vapautukset, vähennykset ja hyvitykset, joihin sinulla on oikeus, eikä enempää. Varmista, että et menetä mitään erääntyneitä. Niiden ottaminen, joihin sinulla ei ole oikeutta, on petos, ja sinuun kohdistetaan siihen liittyviä rangaistuksia. Jos väität sitä väärin tai virheellisesti EITC: n avulla, se voidaan evätä jopa 10 vuodeksi (jopa vuosiksi, joihin sinulla olisi oikeus siihen).

4. Väärä sosiaaliturvatunnus tai syntymäpäivä

Nämä ovat yleensä kirjoitusvirheitä, mutta joissakin tapauksissa ne voivat olla tahallisia. Suurimmaksi osaksi nämä kysymykset sisältävät monia kirjoitusvirheitä, joista IRS varoittaa paperipalautuksilla.

Kaikkien veronmaksajien ja huollettavien nimien, sosiaaliturvatunnusten ja syntymäaikojen on vastattava IRS: n tai sosiaaliturvatietokannan nimiä. Olettaen, että et tee nimeä, sosiaaliturvatunnusta ja syntymäpäivää, tämä on yleensä kirjoitusvirhe tai rehellinen virhe (isä unohtaa lapsen tai vaimon syntymäpäivän).

Mutta sähköisessä arkistoinnissa kirjoitusvirheet eroavat toisistaan kuin paperipalautuksissa. Tietokone suorittaa laskutoimitukset, joten sinun ei enää tarvitse huolehtia matemaattisista virheistä. Sähköisen arkistoinnin avulla sinun ei tarvitse lähettää W-2-laitteitasi. Ja vaikka sinun ei tarvitse laittaa allekirjoitustasi sähköisesti jätettyyn ilmoitukseen, sinun ja puolisosi on yhdessä ilmoittaessaan käytettävä sähköistä allekirjoitusta, PIN-numeroa palautuksen tekemiseen.

Varmista:

Kaikki palautteeseesi syötetyt tiedot ovat oikeita.
Nimet, kadut jne. On kirjoitettu oikein.
W-2: sta ja muista lomakkeista syötetyt numerot ovat tarkkoja.
Kaikki nimet on kirjoitettu oikein ja syntymäpäivät ja sosiaaliturvatunnukset ovat oikein.
Tilisi ja reititysnumerosi ovat oikein, jos talletat hyvityksen suoraan.
Luo PIN-koodi palautuksen sähköiseen allekirjoittamiseen.
Käytä oikeaa arkistointitilaa. Älä tarkasta useampaa kuin yhtä, jos arkistoit paperilla.

Tarinan moraali on: roskat sisään, roskat ulos. Jos et kiinnitä huomiota yksityiskohtiin, palautus hylätään ja viivästyttää hyvitystäsi.

5. Maksamattomien verojen maksamatta jättäminen

En ole varma, kuinka usein näin tapahtuu, mutta tiedän. Pennsylvaniassa veronmaksajien on tehtävä liittovaltion, osavaltion ja paikalliset veroilmoitukset. Toimitamme kaikille asiakkaillemme kopiot näistä palautuksista heidän kirjanpitoonsa. Jos he ovat velkaa liittovaltion tai osavaltion veroja, toimitamme heille myös kuponkeja ja osoitetun kirjekuoren maksujen lähettämiseksi. Paikallisia palautuksia ei voida lähettää sähköisesti, joten kaikille asiakkaillemme toimitetaan palautus, W-2 jne. Ja osoitettu kirjekuori lähetettäväksi paikalliselle verovirastolle.

Mistä tiedän, että jotkut veronmaksajat eivät maksa erääntyneitä veroja? Yksinkertainen. Kun he tuovat viime vuoden paluun tämän vuoden arkistointiin, huomaan, että kaikki kirjekuoret, tositteet ja lomakkeet ovat edelleen hienosti työnnettyinä pakettiin, jonka annoin heille viime vuonna.

Tämän moraalin moraali, maksa verosi, kun ne erääntyvät. Arkistoi kaikki tarvittavat paperit. Jos lähetät sekin, lisää kuponki sen mukana ja laita sosiaaliturvatunnuksesi sekkiin. Jos et pysty maksamaan, aseta maksueräjärjestely IRS: n kanssa.