Vinkkejä sijoittamiseen osakkeisiin, joilla on suuria osinkoja

Opittuaan nämä temput osakkeisiin sijoittaminen on paljon helpompaa!

Alec Favale

Miksi kannattaa harkita osinkovarastoja?

Nykypäivän matalan korkotason olosuhteissa sijoittajien täytyy sijoittaa rahansa kasvamaan. Merkittävän osingon maksavat osakkeet voivat johtaa arvon kasvuun pitkällä aikavälillä. Yleensä osinkoa maksavat yritykset ovat kypsiä yrityksiä, jotka ansaitsevat rahaa vuosi toisensa jälkeen ja palauttavat osan voitosta osakkeenomistajille osingon muodossa.

Mitä ovat osingot?

Osingot ovat osa yrityksen neljännesvuosittaisia ​​tai vuosituloja, jotka jaetaan tietyntyyppisille osakkeenomistajille. Yhtiön jakamien osinkojen määrän määrää hallitus. Nämä osingot tulevat yleensä käteisenä, osakkeina tai muina sijoituskiinteistöinä.

Yrityksillä on useita vaihtoehtoja, kun ne tuottavat voittoa vuosineljännekseltä tai vuodelta. Ne voivat joko pitää voitot pankissa kertyneiden voittojen muodossa, mikä on usein tapana uudemmalle yritykselle, joka on edelleen vakiintumassa. Yritys voi myös sijoittaa rahat laajennusprojekteihin, markkinointiin tai muihin osastoihin. Kolmas vaihtoehto on jakaa ne osakkeenomistajille osinkoina.

Jotkut yritykset harjoittavat myös osakkeiden takaisinostoaan nettotuloksensa kautta, mikä on tapa ostaa omia osakkeitaan avoimilta markkinoilta. Nämä osakkeiden takaisinostot eivät kuitenkaan muuta yhtiön osakkeiden arvoa samalla tavalla kuin hinnat nousevat tai laskevat, kun riippumattomat sijoittajat ostavat tai myyvät yrityksen osakkeita.

Osakkeiden osinkoja eivät maksa vain suuret yritykset, vaan myös sijoitusrahastot ja pörssiyhtiöt (ETF). Jos sijoittaja tai organisaatio omistaa osakkeita sijoitusrahastossa tai ETF: ssä, heille maksetaan osinkoa, kun rahasto osoittaa voittoa.

Sijoitusrahastojen ja ETF-rahastojen avulla osakkeenomistajat ja sijoittajat voivat myös saada pääomarahastoja. Tämäntyyppinen osinko tulee tilanteista, joissa rahastonhoitaja selvittää tiettyjä kannattavia osakkeita ja arvopapereita sijoitusrahastossaan. Tämän selvitystilan voitto jaetaan sijoitusrahaston tai ETF: n osakkeenomistajien kesken.

Video osinkovarastoista

Joitakin ehtoja, joiden tulee olla tuttuja

Ennen kuin harkitset kovan ansaitun rahan asettamista osakemarkkinoille, on olemassa muutama perusehto, joka auttaa sinua opastamaan tämän matkan.

Ilmoituksen päivämäärä

Osinkojen osalta vakuutuspäivä on määrätty päivä, jolloin yhtiön hallitus ilmoittaa osinkojen maksamisesta. Ilmoituspäivänä hallitus julkaisee lausunnon, jossa viitataan ilmoituksen päivämäärään, osingon kokoon, täsmäytyspäivään, osingosta irtautumispäivään ja maksupäivään.

Jos katsomme sitä aikajanaksi, yrityksen ilmoituspäivä voi olla kuukauden ensimmäinen. Tällöin he asettavat ennätyspäivän ja osinkopäivän.

Kirjaamispäivä

Tietueen täsmäytyspäivä on päivä, jolloin yhtiö käy läpi sähköisen kirjanpitonsa ja laatii luettelon osakkeenomistajista, joille on osinkoa. Tämä on yleensä muutamasta päivästä viikkoon ilmoituksen päivämäärän jälkeen.

Osinkojen päättymispäivä on aina kolme päivää ennen täsmäytyspäivää, ja tämä on viimeinen päivä, jolloin sijoittajat voivat ostaa yhtiön osakkeita ja silti saada osinkoa kyseiseltä vuosineljännekseltä tai vuodelta. Esimerkiksi yritys ilmoittaa aikovansa tarjota osinkoja osakkeenomistajille 1 ^kpl toukokuuta. Tällöin täsmäytyspäivänä on asetettu 5 ^{: nnen} toukokuuta. Sijoittajilla olisi sitten ^2. toukokuuta asti aikaa ostaa osakkeita ja saada osinkoa näistä osakkeista. Jokainen, joka ostaa osakkeita ^2. toukokuuta jälkeen, ei saa osinkoa kyseiseltä ajalta.

Syy siihen, että sijoittajien on ostettava osakkeitaan kolme päivää ennen rekisteröintipäivää, johtuu siitä, että osakkeiden ostamisen kaikki paperityöt ja kulissien takana suoritettavat työt vievät niin paljon aikaa. Yksityishenkilö tunnustetaan virallisesti osakkeen omistajaksi vasta kolmen päivän kuluttua ostosta.

Maksupäivä

Osingonmaksupäivä on yleensä viikko tai kymmenen päivää ennätyspäivästä.

Korkoa korolle

Yleisesti korollisella korolla tarkoitetaan käytäntöä laskea pääoman korko kaikkien aikaisempien ajanjaksojen kertyneiden korkojen kanssa. Sijoitusten korko lasketaan yksinkertaisen kaavan avulla:

- P, P viittaa tällä hetkellä pääomaan, nimelliseen korkoon ja n jaksojen lukumäärään.

Esimerkiksi voimme ottaa pääoman määrän 1000 dollaria, koron 10 prosenttia ja kymmenen vuoden ajanjakson korkoa korottaen vuosittain. Kymmenen vuoden jakson lopussa korko on 1593 dollaria.

Yhdistetyn koron vaikutuksen ymmärtämiseksi voimme tunnistaa, mitä sijoittaja ansaitsee kymmenen vuoden aikana samalla korolla säännöllisen sijoituksen avulla. Tässä tapauksessa he ansaitsevat 1000 dollaria korkoja kymmenen vuoden aikana 10 prosentin korolla. Mitä suurempi lähtömäärä on, sitä enemmän sijoittaja voi ansaita koroilla.

Korkokorot ja osingot

Sijoittajille, jotka sijoittavat säännöllisesti osinkoja tarjoaviin yrityksiin, on myös mahdollisuus sijoittaa nämä osinkorahat takaisin markkinoille. Tavallaan sijoittaja lisää tulojaan, koska he ansaitsevat paljon enemmän rahaa tämän uudelleeninvestoinnin avulla, kuin he tekisivät ottamalla osinkorahat ja asettamalla ne sekki- tai säästötilille.

Ymmärtääksemme yhdistämisen vaikutuksen osinkovoittoon, käytetään esimerkkiä, jossa joku sijoittaa 20 000 dollaria osinkoa tarjoavaan osakkeeseen. Tämän osakkeen vuotuinen tuotto on 12 prosenttia. Jos joku investoi osingoista ansaitsemaansa rahaa uudelleen samaan osinkoa tarjoavaan osakkeeseen kyseisellä vuotuisella tuottoasteella 30 vuoden ajan, hänellä olisi 599 199 dollaria.

Vertailun vuoksi, jos esimerkissämme sijoittaja sijoittaisi vain alkuperäiset 20000 dollaria osinkokantaan ja tallettaisi vuosittaiset osingot sekki- tai säästötilille ilman korkoa, he saisivat vain 72000 dollaria osinkoja 30 vuoden aikana, plus yrityksen alkuperäiset 20 000 dollaria.

Yhdistettyihin sijoituksiin liittyy tietysti riskejä, koska laitat jatkuvasti rahaa takaisin osakemarkkinoille. On olemassa vaara, että kannattava ja hyvämaineinen yritys käy läpi huonon loitsun siellä, missä osakkeen arvo säilyy. Tällöin sijoittaja ei vain lakkaa saamasta osinkoja, vaan menettää osan rahoistaan, kun osakkeen arvo laskee. Siksi osinkoja maksaviin osakkeisiin sijoittaminen on taito, jonka sijoittajien on hallittava, jos he haluavat saavuttaa menestystä pitkällä aikavälillä.

DRIP-ohjelma

DRIP- tai osinkojen uudelleensijoittamissuunnitelmat -ohjelma on tapa, jolla osakkeenomistajat voivat ostaa osakkeita suoraan yritykseltä sen sijaan, että heidän täytyisi käydä läpi välityspalvelut ja niiden välityspalkkiot. Tämä tapahtuu käteisosinkoina saadulla rahalla, jonka yritys ottaa itse ja käyttää ostamaan sijoittajalle enemmän osakkeita tai prosenttiosuuden osakkeista yrityksessä.

Tämä on loistava tapa sijoittajille käyttää koron koron periaatetta tuotonsa kasvattamiseksi, mutta myös välttää välitykseen liittyvät palkkiot ja palkkiot. Suurin osa DRIP-ohjelmia tarjoavista yrityksistä ei veloita mitään palvelusta.

Jotkut ohjelmat antavat sijoittajille jopa mahdollisuuden maksaa OCP tai valinnainen käteismaksu ostaakseen lisää osakkeita. Nämä maksut voivat vaihdella 25-100 dollaria riippuen siitä, kuinka monta osaketta henkilö haluaa ostaa. DRIP-ohjelmat ovat osinkojen kautta ansaitun rahan uudelleeninvestoinnin lisäksi myös hyvä tapa sijoittajille lisätä omistusosuuttaan "blue chip" -yrityksessä joutumatta käymään läpi välitys- tai sijoitusrahastoja.

Osinkoprosentti

Osinkoprosentti on tapa laskea kaikki vuosittaiset osinkomaksut, jotka sijoittaja saa omistamastaan ​​osakkeesta, rahastosta tai salkusta. Tämä sisältää säännölliset osinkomaksut sekä kaikki kertaluonteiset maksut kyseisenä ajanjaksona. Osinkoprosentti ilmaistaan ​​seuraavan yksinkertaisen kaavan avulla:

Osinkoaste = (toistuva osinko) * (vuoden osinkojaksojen lukumäärä) + kertaluonteiset osingot

Joillakin yrityksillä on kiinteät osinkoprosentit muutaman vuoden ajan, kun taas toisilla on korjatut korot. Voimme tarkastella esimerkkiä, jossa yritys maksaa 5 dollarin osingon neljännesvuosittain yhdessä 1 dollarin osinko-osingon kanssa erityisen kannattavan tapahtuman vuoksi, jota he eivät odottaneet.

Tällöin osinkoprosentti = ($ 1) * (4) + $ 5 = $ 9

Osinkotuotto

Osinkotuotto on sijoittajien tapa ymmärtää, kuinka paljon rahaa yritys maksaa sijoittajilleen osakekurssiinsa nähden. Osinkotuotto on prosenttiosuus, ja se lasketaan jakamalla vuosikohtaiset osingot osakekohtaisella hinnalla. Tämä on loistava tapa sijoittajille ymmärtää jokaisen tekemänsä osakesijoituksen "paukku pörssinsä".

Voimme käyttää reaalimaailman esimerkkiä osinkotuottojen ymmärtämiseen:

Microsoftin viimeisin osinkomaksu oli 1,44 dollaria osakkeelta. Tuolloin niiden osakekurssi oli noin 54,34 dollaria. Tämä tarkoittaa, että Microsoftin osakkeen osinkotuotto oli 2,65%. Tämä on melko yleinen numero suuremmille, vakaille yrityksille. Vaikka he maksavat osinkoja osakkeista säännöllisesti, he eivät maksa valtavia määriä. Tämä johtuu siitä, että näiden yritysten painopiste on brändin parantamisessa, investoinneissa uuteen tekniikkaan ja sijoittajien arvon lisäämiseen osakekurssin asteittaisen korotuksen avulla.

Maksusuhde

Voittosuhde on tapa määrittää, mikä prosenttiosuus yrityksen tuloksesta menee osakkeenomistajilleen osinkojen kautta. Maksusuhde lasketaan jakamalla osinko / osake osakekohtaisella tuloksella. Esimerkiksi yrityksellä, joka tarjoaa 5 dollaria osinkoa osakkeelta ja ansaitsee 20 dollaria osakkeelta, maksusuhde on 0,25 tai 25 prosenttia.

Korkean osinkotuotto-osakkeet

On joitain sijoittajia, jotka etsivät sijoitusrahojensa jyrkää kasvua sijoittamalla rahansa korkeaan osinkotuotto-osuuteen. On joitain osakkeita, jotka tarjoavat huomattavia osinkoja, ja joidenkin voittosuhde on yli 0,50 tai 50 prosenttia. Nämä osakkeet ja osakkeet ovat kuitenkin tyypillisesti erittäin riskialttiita siitä yksinkertaisesta syystä, että ne luopuvat liikaa rahoistaan ​​sijoittajille osinkojen avulla.

Yritykset, kuten Microsoft ja Apple, maksavat osinkoja, mutta huono pari vuosineljännestä ei tuhoa heidän koko liiketoimintaansa. Tämä johtuu siitä, että he pitävät suuren osan rahoistaan ​​yrityksessä korvaamaan tällaiset riskit. Sitä vastoin yrityksellä tai rahastolla, joka maksaa yli puolet voitoistaan ​​osingoksi sijoittajille, on paljon vähemmän tilaa. Jos tälle yritykselle menee pieleen, he ovat vaikeissa olosuhteissa. Siksi sijoittajien on ajateltava huolellisesti ennen sijoittamista yrityksiin, joilla on niin korkea osingonmaksu.

Riskeistä huolimatta on monia menestyviä yrityksiä, jotka ovat maksaneet osinkoja sijoittajilleen vuosien ajan pitäen samalla voittosuhteen välillä 0,35–0,55. Esimerkiksi Verizonilla oli 51 prosentin maksusuhde kuluneen vuoden aikana, kun taas General Motors saavutti 55 prosenttia.

Kanta-analyysi: Verizon Communications Inc. (varastosymboli VZ)

Tulojen, osakekohtaisen tuloksen ja osingonmaksun osalta Verizon Communications on yksi parhaista osakkeista, jotka sijoittaja voi valita. Yhtiöllä on erittäin korkea, johdonmukainen ja vähitellen kasvava vuotuinen liikevaihto. Ne tarjoavat myös vakaita osinkoja:

2015: 2,23 dollaria

2014: 2,16 dollaria

2013: 2,09 dollaria

2012: 2,03 dollaria

2011: 1,975 dollaria

Heidän osakekohtainen tulos samoina vuosina oli 4,37 dollaria, 2,42 dollaria, 4 dollaria, 0,31 dollaria ja 0,85 dollaria. Tämä tarkoittaa, että Verizon on sitoutunut maksamaan sijoittajilleen kasvavia osinkoja, vaikka yrityksellä sattuisi olemaan pettymysvuosi.

Syy siihen, että he voivat päästä eroon tästä käyttäytymisestä, johtuu vuosittain ansaitsemastaan ​​valtavasta tulosta sekä kentän vakaudesta. Vaikka muut yritykset voivat kärsiä pahojen vuosien jälkeen, Verizonilla on niin merkittävä rooli monilla eri viestintäaloilla, että niiden pysyvyys ei ole epäilystäkään.

Maksusuhteen suhteen Verizon istuu 0,51, 0,89, 0,52, 6,55 ja 2,32 viimeisen viiden vuoden ajan. Heidän P / E-suhdelukunsa vaihteli välillä 30–40 vuosina 2011–2012. Verizon P / E -suhde nousi jyrkästi vuoden 2013 kahdella ensimmäisellä neljänneksellä, koska heidän tuloksensa olivat suhteellisen heikot vuosina 2011 ja 2012. Vuodesta 2014 lähtien se on leijui välillä 10-20.

Muista, että P / E-suhde on laskelma osakekohtaisesta hinnasta jaettuna osakekohtaisella tuloksella neljältä viimeiseltä vuosineljännekseltä. Tämä tarkoittaa, että yrityksen P / E-suhde tammikuussa 2016 heijastaa edellisen neljän vuosineljänneksen tietoja. Yritykset, joilla on korkea hinta / tulos -suhde, esittävät korkeaa osakekurssia suhteellisen vaatimattomasta osakekohtaisesta tuloksestaan ​​huolimatta.

Jos yrityksellä on korkea P / E-suhde, se tarkoittaa, että sijoittajat uskovat kokevansa merkittävää kasvua tulevina vuosina. Verizon Communicationsin tapauksessa näyttää siltä, ​​että sijoittajat olivat oikeassa. Heidän osakekohtainen tulos kasvoi merkittävästi vuosina 2013 ja 2015.

Verizon-osakkeen viiden vuoden hintakaavio. Mustat "D" ovat päivämääriä, jolloin neljännesvuosittainen osinko maksetaan osakkeenomistajille.

Osinkojen osaketyypit

Aina kun sijoittajilta kysytään osaketyypeistä, jotka maksavat eniten osinkoja johdonmukaisesti, he osoittavat sinut tietoliikenne- ja sähköalan yrityksille. Teleyritykset tarjoavat keskimäärin 5 prosenttia tuottoja ja yleishyödylliset 3,5 prosenttia. Osakkeen tuotto viittaa sijoituksesta saataviin tuloihin.

Pidä mielessä, että yhtiöt, jotka maksavat eniten osinkoja johdonmukaisesti, eivät aina ole suurimpia prosenttiosuuksia osinkomaksuista vuodesta toiseen. Tämä johtuu siitä, että nämä yritykset, jotka yleensä ovat telekommunikaatio- ja yleishyödyllisiä aloja, haluavat pysyä johdonmukaisina pitkän aikavälin näkemyksistään yrityksestä ja osinkomaksuistaan.

Kuten Verizon Wirelessin esimerkissä todettiin, näiltä yrityksiltä odotetaan jatkuvasti kasvavia osinkoja. On kuitenkin harvinaista nähdä osinkoprosentin kasvu 20 tai 30 prosentilla televiestintä- tai yleishyödyllisestä teollisuudesta. Nämä hyppyjä esiintyy useammin kuluttajien harkinnanvaraisissa tai rahoitusosakkeissa. Ne tarjoavat parhaan prosentuaalisen nousun vuodesta toiseen, mutta nämä yritykset ovat myös arvaamattomia osakekurssinsa suhteen. Kahden suuren vuoden jälkeen investoijille voi tulla erittäin huono vuosi, mikä tekee heistä kovempaa myyntiä pitkäaikaisina sijoituksina.

Harkitessaan osinkotyyppejä kannattaa katsoa kuluttajakatkoja hyväksi indikaattoriksi suuremmille yrityksille, jotka pysyvät aina vankalla pohjalla talouden kehityksestä riippumatta. Kuluttajakatkot ovat tavaroita, joita ihmiset eivät ole halukkaita poistamaan budjetistaan ​​riippumatta siitä, kuinka paljon rahaa he ansaitsevat. Procter & Gamble tai Phillip Morris kuten yritykset harjoittavat kuluttajakatkoja.

Sijoittajat, jotka haluavat vakavaa vastinetta rahalleen osinkojen suhteen, voivat myös analysoida osinkojen aristokraattien luetteloa. Tämä luettelo koskee yrityksiä, jotka ovat antaneet osakkeenomistajilleen kasvavia osinkoja viimeisten 25 vuoden aikana. Yritykset, kuten Walgreens Boots Alliance, Questar Corp, McDonald's ja Wal-Mart Stores, muodostavat tämän luettelon.

Hyvä kirja osinkovarastoista

Monipuolistamisen merkitys

Osakesijoitusten hajauttamisen idea on pienentää sijoittajan riskiä. Loppujen lopuksi sijoituksen tavoitteena on saada huomattavaa tuottoa ja samalla rajoittaa henkilön riskiä, ​​jos tietty yritys tai teollisuus kärsii huonoista loitsuista.

Sijoittajille on mahdotonta antaa takeita siitä, että niiden salkku ei koskaan näe tappioita. Huolimatta siitä, kuinka paljon ihminen monipuolistuu, he eivät voi suojata 100-prosenttisesti riskeiltä. Valtaosa Wall Streetin asiantuntijoista uskoo kuitenkin, että paras tapa minimoida riski samalla, kun investoidaan pitkällä aikavälillä, on hajauttaminen.

Kun keskustellaan hajauttamisesta, meidän on ensin tarkasteltava osakesijoituksiin liittyviä riskityyppejä. Riskit jaetaan yleensä kahteen luokkaan: monipuolistamattomat ja monipuoliset.

Kuten sanat viittaavat, jakamaton riski viittaa koko järjestelmän kattavaan riskiin, joka voi koskea kaikkia markkinoilla olevia yrityksiä. Esimerkiksi korkojen muutos, korkea inflaatio, sota, taloudellinen romahdus ja muut vastaavat tapahtumat voivat vaikuttaa markkinoiden kaikkiin yksittäisiin sektoreihin. Sijoittajien on mahdotonta hajauttaa osakekantaansa suojautuakseen tältä riskiltä.

Nyt olemme saavuttaneet hajautettavan riskin, joka on ominaista yritykselle, teollisuudelle, markkinasektorille tai jopa maalle. Tämän tyyppinen riski pienenee hajauttamisen avulla.

Hajauttaminen tapahtuu ostamalla osakkeita yrityksiltä useilla markkina-alueilla, toimialoilla ja muissa maissa. Ajatuksena on saada kokoelma osakkeita, joissa osa salkusta pehmentää huonon jakson toisen osan iskuja. Jos esimerkiksi viidellä kymmenestä sijoituksestasi on huono 6–12 kuukautta, viiden muun pitäisi toimia riittävän hyvin varmistaakseen, että kokonaissalkkusi toimii edelleen positiivisesti joka vuosi.

Monipuolistaminen on mahdollista myös ostamalla muita varoja, kuten joukkovelkakirjoja, kultaa tai muita hyödykkeitä.

Yritysten ja markkinatrendien seuranta

Suurin osa osakkeiden hajauttamisesta on sijoittajan osakekannan yrityksiä koskevien tietojen pysyminen. Lisäksi sijoittajien on kiinnitettävä huomiota koko markkinoihin ja osakesijoituksiinsa liittyviin toimialoihin. Esimerkiksi sijoittaja, jolla on investointeja sekä Appleen että Microsoftiin, kiinnittäisi erityistä huomiota teknologiateollisuuteen liittyviin markkinoiden kehityssuuntauksiin.

Keskittymällä sekä yrityksiin että niiden koko teollisuuteen sijoittajat voivat yrittää reagoida osakkeiden ostamiseen ja myyntiin ennen muita markkinoita. Jos sijoittaja näkee varoitusmerkkejä tietyn toimialan markkinoilla, hän voi vähentää investointejaan tiettyihin osakkeisiin ja sijoittaa rahat uudelleen muualle.

Sijoittajien on myös pyrittävä ymmärtämään markkinoiden kehityssuuntauksia ja miten ne voivat vaikuttaa eri osakkeiden hintoihin. Markkinatrendit viittaavat rahoitusmarkkinoiden yleiseen käyttäytymiseen. Esimerkiksi osakemarkkinoiden sanotaan usein olevan "härkä- tai karhumarkkinat" riippuen siitä, ovatko markkinat nousussa vai laskussa.

Vaikka markkinoiden kehitystä on hyvin vaikea arvioida ennen niiden tapahtumista, sijoittajat voivat usein ymmärtää, kokevatko tietyt markkinat "kuplaa". Esimerkiksi monet sijoittajat kokivat, että asuntomarkkinoilla oli kupla vuoden 2008 finanssikriisiä edeltävinä vuosina.

Jos sijoittajalla on osakkeita, jotka ovat osa alaa, ja he uskovat, että teollisuudessa on kupla, heidän on mietittävä, milloin heidän pitäisi lopettaa sijoittaminen kyseisiin yrityksiin. Yritysten pudottaminen liian aikaisin tarkoittaa menettämistä mahdollisille voitoille muusta kuplasta, kun taas liian pitkä odottaminen tarkoittaa taloudellisen menetyksen riskiä, ​​koska näiden yritysten osakekurssit alkavat kaatua.

Vastuuvapauslauseke:

Tämä artikkeli on tarkoitettu vain koulutustarkoituksiin. Ennen kuin ostat tai myyt osakkeita tai joukkovelkakirjoja, ota yhteyttä neuvonantajaasi tai osakevälittäjään. Muista - osakkeiden arvo ei aina nouse!