Kuinka käydä kauppaa osakkeilla mekaanisesti emotionaalisen sijoittamisen välttämiseksi

Itsekuri on välttämätöntä onnistuneelle kaupankäynnille.

Kuva Pixabay CC0: n kautta

Olen käynyt kauppaa osakkeilla ja optioilla yli 45 vuoden ajan, ja olen huomannut, että menestymisen temppu on poistaa emotionaalinen kaupankäynti.

Kun kaupankäynnin kohteena ovat tunteet, meillä on tapana tehdä väärä asia. Voit parantaa tuloksia kirjoittamalla ja poistumalla jokaisesta kaupasta tietyn suunnitelman perusteella ja pysymällä siinä.

Itsekuri on välttämätöntä onnistuneelle kaupankäynnille. Tarkastellaan kaikki tämä yksityiskohtaisesti.

Kuinka tunteet voivat vaikuttaa sijoituspäätöksiin?

Kun käymme kauppaa tunteilla, meillä on tapana tehdä väärä asia väärästä syystä. Esimerkiksi:

Ostamme osakkeen siinä toivossa, että se nousee. Sitten se laskee, ja pidämme kiinni, koska egomme loukkaantuu, jos myönnämme olevamme väärässä.
Meillä on taipumus ostaa toisinaan liian korkeita, koska näemme varastojen nousevan, ja haluamme myös. Ostamme lopulta korkeimmalla hinnalla ahneudesta, ja sitten osakkeet romahtavat.
Emme halua myöntää, että olemme väärässä, joten ajamme huonoa kauppaa alaspäin, mikä tekee siitä vielä pahemman.
Saamme jossain vaiheessa pois, mutta ei silloin, kun meidän pitäisi. Saamme ulos, kun kipu on liikaa.

Kuinka ottaa tunteet pois sijoittamisesta

Ainoa tapa hallita tunteita osakekaupalla on tehdä sijoituspäätökset mekaanisiksi. En puhu ohjelmistojen käytöstä tai mistään prosessista, joka toimii automaattisesti. Puhun siitä, että tekisin toimistasi noudattamaan tiukkaa täytäntöönpanosääntöä.

Se on strategia, jossa sinun ei tarvitse ajatella. Jokaisen kaupan aloittaminen ja siitä poistuminen perustuu erityisiin sääntöihin. Teet sen mekaanisesti riippumatta siitä, mikä muu voi vaikuttaa päätökseesi.

Se on helpommin sanottu kuin tehty, mutta se on toteutettavissa niin kauan kuin olet ahkera.

Ajatuksena ei ole antaa tunteidenne häiritä. Siksi voit lisätä mahdollisuuksiasi ostaa alhainen ja myydä korkea sen sijaan, että myydä vähän paniikista tai ostaa suurta ahneudesta.

Sinun on käytettävä tarkkaa osto- ja myyntiprotokollaa, joka ei sisällä mitään päätöksentekoa. Näin vältät tunteiden tunkeutumista.

Mekaanisen kaupankäyntisuunnitelman toteuttaminen

On parempi käydä kauppaa osakeindeksillä, kuten S&P 500 (symboli SPY). Se on pörssissä käyvä rahasto (EFT), jota voit ostaa ja myydä aivan kuten osake.

Valitse riskitasosi ja kaupankäynnissä käytettävissä olevan määrän perusteella määrä, jonka sijoitat yhtä suureen määrään kerrallaan. Tämän esimerkin vuoksi sanotaan 1000 dollaria.

Aloita ostamalla 1000 dollaria SPY: tä seuraavan kuukauden ensimmäisenä kaupankäyntipäivänä.

Sitten ensimmäisenä kaupankäyntipäivänä jokaisen kuukauden (jatkuvasti) , tee jokin seuraavista:

1000 dollarin arvoinen vakooja, jos vakooja on pienempi kuin edellisen kuukauden ensimmäisenä kaupankäyntipäivänä.
Myy 1000 dollarin arvoinen vakooja, jos vakooja on korkeampi kuin edellisen kuukauden ensimmäisenä kaupankäyntipäivänä.

Saatat joutua pyöristämään ylös tai alas, koska SPY ei käy kauppaa murto-osilla. Voit käyttää eri määrää kullekin kaupalle, ja voit käyttää eri ajanjaksoa kuin kuukausittain. Mitä teetkin, pidä se johdonmukaisena - se on mekaanista.

Jotkut välittäjät antavat sinun määrittää dollariraja, ja he säätävät osakkeita vastaavasti alla olevan esimerkin mukaisesti:

Esimerkki verkkotilausmerkinnästä. Dollarin määrä pyöristetään ylös tai alas täydellisiin osakkeisiin.

Oma kuvakaappaus

Tee kauppa aina suunnilleen samaan aikaan päivästä. Muuten annat tunteiden pelata päätökselläsi. Löydät itsesi päättävän odottaa ylimääräisen tunnin tai kaksi nopeasti muuttuvana päivänä ajattelemalla, että saat paremman hinnan. Se voi auttaa, mutta se voi myös mennä sinua vastaan.

Aina kun ostat osaketta, on aina 50/50 mahdollisuus nousuun tai laskemiseen. Tämä pätee myös ETF: ään. Kertoimien ollessa yhtä tasaiset, ei ole mitään järkeä odottaa.

Käy kauppaa joka kuukausi samana päivänä.
Käy kauppaa samaan aikaan päivästä.
Anna kaupat säännön, ei tunteiden perusteella.

Säädä palkkioita varten

Tammikuusta 2020 lähtien monet välittäjät eivät enää veloita kaupankäyntipalkkioita aktiivisesti vaihdetuista osakkeista. Tarkista asia välittäjältäsi. Heillä saattaa olla myös alhaisemmat maksut EFT: ltä.

Jos maksat palkkion, suurempien kauppojen sijoittaminen vähentää kustannuksia. Laske se hintaan, kun toteutat suunnitelman ostaa tai myydä kiinteä summa kuukausittain.

Minkä määrän päätät käyttää, pidä jokainen kuukausikauppa samana. Ainakin niin lähellä kuin voit pyöristettäessä kokonaisia osakkeita.

Ole tiukka ja älä ajattele

Mekaanisuus tarkoittaa sitä, että sinun ei pitäisi koskaan manipuloida asioita millään tavalla ajattelemalla sitä. Teit jo suunnitelmasi - pidä siitä kiinni.

Älä muuta sijoituksen määrää. Voit käyttää mitä tahansa määrää, mutta älä lisää sitä vain siksi, että sinusta tulee ahne, äläkä laske sitä pelosta.

Pidä vain kiinni suunnitelman toteuttamisen mekaanisesta luonteesta. Pelko ja ahneus ovat kaksi tunnetta, joita haluamme välttää.

Mitä voi tapahtua, jos et pidä kiinni mekaanisesta sakeusmenetelmästä? Annan sinulle esimerkin.

Yhden kuukauden vakooja voi olla niin kaukana, että haluat kaksinkertaistaa seuraavan sijoituksesi. Mutta älä tee sitä. Se voi olla pienempi seuraavana kuukautena.

Mahdollisuus mennä mihin tahansa suuntaan on aina 50/50 riippumatta siitä, kuinka pitkälle se liikkui ylös tai alas. Kesti vuosikymmeniä, ennen kuin opin sen tosiasiana, vaikka tiesin sen aina tilastollisesta näkökulmasta.

Mekaanisen kaupankäynnin kauneus on, että sinun ei tarvitse ajatella. Sinun ei tarvitse seurata trendejä - tai uutisia - tai yksittäisiä osakkeita. Suorita kaupat vain suunnitelman mukaisesti - mekaanisesti!

Kuva Pixabay CC0: n kautta

Mitä hyötyä siitä on?

Jos asiat menevät suunnitelmien mukaan, parannat kykyäsi ostaa alhainen ja myydä korkea. Otat jatkuvasti rahaa pöydältä voittoa, eikä pidä liian kauan, kunnes asiat kääntyvät sinua vastaan.

Olet myös kustannusten keskiarvoinen, kun ostat enemmän osakkeita halvemmalla hinnalla ja otat rahaa pöydältä korkeammilla osakekursseilla. Se luo myös rahasi kierrätysrutiinin. Se on melkein kuin loputtoman rahavirran luominen tavallaan.

Mikä voi mennä pieleen?

Mikään ei tietenkään ole varma asia. Maailmantapahtumat voivat vaikuttaa kielteisesti markkinoihin. Saatat huomata, että laitat 1000 dollaria tilillesi loputtomasti joka kuukausi, koska ETF laskee jatkuvasti alaspäin, kunnes sinulla ei ole enää mitään sijoittamista.

Teorian mukaan osakemarkkinat eivät mene nollaan, mutta sitä ei koskaan tiedetä. Sinun on ehkä muutettava suunnitelmiasi, jos kriisi, kuten sota, kehittyy. Se on ainoa kerta, kun heilutat tämän suunnitelman mekaanisesta luonteesta.

Lopputulos

Huolimatta negatiivisista tilanteista, joissa markkinat ovat jatkuvasti laskussa, tämä suunnitelma pakottaa investoimaan dollarin ja kustannusten keskiarvolla - ostamalla yhä enemmän osakkeita alhaisempaan hintaan.

Kun markkinat kääntyvät jälleen ylöspäin, olet kertynyt paljon enemmän osakkeita paremmilla hinnoilla. Ja myyt osakkeita korkeammilla hinnoilla tämän suunnitelman kanssa, jos pidät kiinni siitä.