Kuinka aloittaa kaupankäynti: strategia aloittelijoille

Mikä on kaupankäynti?

Kaupankäynti, toisin kuin sijoittaminen, on spekulointia omaisuuserän hinnan lyhytaikaisiin muutoksiin joko ylös tai alas useiden päivien tai useiden kuukausien ajan. Välitystilin perustamisen jälkeen voit yleensä käydä kauppaa useilla varoilla joukkovelkakirjoista, osakkeista (eli osakkeet / osakkeet), valuutoista (alias FX / Forex), hyödykkeistä ja optioista. Välittäjät antavat sinun yleensä ostaa (tai lyhyitä) fyysisiä hyödykkeitä tai saada "alttiuden" hintamuutoksille sopimuksilla, kuten spread-vedonlyönti / CFD tai muut.

Käteinen vs. marginaalitilit

Kun perustat kaupankäyntitilin, välittäjä antaa sinun yleensä avata "käteinen" ja / tai "marginaali" -tilin. Käteinen tarkoittaa, että ostat osakkeita käteisellä, jonka suurin haittapuoli voi olla koko käteisvarasi menettäminen. Marginaalilla ostaminen tarkoittaa esimerkiksi 10 dollarin asettamista 100 dollarin arvoisen osakkeen ostamiseen (10-kertainen vipuvaikutus). Jälkimmäinen on tietysti paljon riskialttiinta, koska voit helposti pyyhkiä koko käteisvarasi pienillä liikkeillä asennossa, jos et ole varovainen!

Entä jos minulla on vain pieni tili?

Älä huoli; sinulla on se etu, että olet ketterämpi ja sinulla on pääsy laajempaan omaisuuteen. Monet osakemarkkinoiden aloittelijat osoittavat useita satoja dollareita blue-chip-yrityksille ja toivovat sitten rikkautta. Tämä voi onnistua, jos Yhdysvaltain osakemarkkinoiden kehitys jatkuu loputtomiin. Jos sinulla on pieni tili, odotat kuitenkin noin 50–100 vuotta!

Jos haluat kasvattaa pienet tilisi nopeammin, sinun on yleensä vaihdettava pieniä, epävakaita osakkeita tai optioita. Toisin sanoen, jos sinulla on 1 000 dollarin tili, käydään kauppaa aivan eri tavalla kuin jos sinulla olisi 1 miljoonan dollarin tili. Mitä suurempi tilisi on, sitä vähemmän yleistä volatiliteettia sinun pitäisi hyväksyä, ja sitä isompia yrityksiä sinun pitäisi ostaa.

Mitkä ovat vaihtoehdot?

"Soita" -optioiden ostaminen lyö vetoa nousevasta osakekurssista ja "put" -optiot vetää laskevasta osakekurssista.

Yksi myynti (myynti) -optiosopimus antaa sinulle oikeuden, mutta ei velvoitetta ostaa (myydä) 100 osaketta tietyssä vaiheessa tulevaisuudessa. Etu on, että maksat vain pienen "palkkion", sanotaan useita dollareita moniin satoihin, ajaaksesi näiden 100 osakkeen (vipuvaikutus) kanssa, ja haittasi rajoittuu kokonaan alkuperäisiin ennakkomaksuihin. Kun ostat optiota, sinun on ensin tarkasteltava yrityksen "optioketjua", joka näyttää erilaiset sopimukset erilaisille lakohinnoille ja aikarajoille.

Oletetaan, että AAPL käy kauppaa 300 dollarilla, ja uskot AAPL: n saavuttavan 350 dollaria seuraavien 12 kuukauden aikana. Voit ostaa 12 kuukauden pituisen 350 dollarin puhelusopimuksen, joka antaa sinulle oikeuden ostaa 100 AAPL: n osaketta 350 dollaria 12 kuukauden kuluessa. Huomaa, että sinun ei tarvitse odottaa 12 kuukautta vanhenemiseen; voit myydä sopimuksen voittoa tai tappiota varten milloin tahansa oston jälkeen. Mahdollisuus ostaa AAPL hintaan 350 dollaria, kun sen kauppa 300 dollaria on hyödyllistä, jos esimerkiksi AAPL nousee 400 dollariin seuraavien kuukausien aikana. Silloin sopimuksesi on paljon arvokkaampi, ja voit pitää sitä voimassaolon päättymiseen saakka tai myydä sitä markkinoilla.

Yhteenvetona voidaan todeta, että osto-optioiden avulla voit lyödä vetoa osakekurssien noususta tai laskusta rajoitetulla etupuolella ja mahdollisesti paljon suuremmalla nousulla kuin vain osakkeen pitämisellä.

Tässä on sairaala esimerkki optiokaupasta. Kauhistuttavaan syyskuun 11. päivän terrori-iskuun johtuen havaittiin, että Saksan kaupankäyntitili oli ostanut paljon myyntioptioita useilta Yhdysvaltain lentoyhtiöiltä. Tämä oli veto osakekurssien laskuun ripeästi, ja myyntioptioiden ostaminen oli paljon kannattavampaa kuin vain lyhentää osaketta.

Mitä strategioita minun pitäisi käyttää?

Useimmat välittäjät ehdottavat paljon teknisiä indikaattoreita (RSI, Fibonacci jne.) Yrittääkseen selvittää ennakoivat mallit osakekursseissa. Suurimmalla osalla teknisistä indikaattoreista (terveen järjen lisäksi) ennustearvo on kuitenkin nolla, ja välittäjät työntävät niitä niin, että käydään kauppaa usein ja tuotat palkkioita heille. Yksikään ammattimainen rahanhoitaja ei tarkastele pohjimmiltaan mitään näistä indikaattoreista lukuun ottamatta terveen järjen liukuvaa keskiarvoa tai vauhtia.

Jos haluat käydä kauppaa lyhyellä aikavälillä, kannattaa tarkastella pieniä markkina-arvoisia osakkeita, joilla käydään kauppaa NASDAQ-pörssissä Yhdysvalloissa. Jos jäljellä on varastoja, joilla on ennustettavissa olevia trendimäisiä vauhtia, löydät ne yleensä tästä. Ole kuitenkin varovainen volatiliteetista ja varmista, että osakkeilla on likviditeettiä. Tarkista maksetut tason 2 ohjelmistot ja / tai ilmaiset päivittäiset volyymitaulukot saadaksesi käsityksen osakkeesi likviditeetistä ennen sen vaihtamista!

Olen vahva koodauksessa. Pitäisikö minun käyttää koneoppimista reunan saamiseksi?

Ei! Tämäntyyppiset koodausprojektit ovat hyödyllisiä tietojen kokeilemiseen tai yliopiston / haastattelijan esittämiseen. Todennäköisyys, että löydät jonkin verran päivänsisäistä Tesla-osaketta päivittäisillä sulkuhinnoilla koulutetun koneoppimisen perusluokittelijan kanssa, on kuitenkin nolla.

Pitäisikö minun sijoittaa kuten Warren Buffett?

Tämä tyyli on järkevämpi, mitä suurempi tilisi tulee. Jos sinulla on kuitenkin 1 000 dollarin tili ja yrität ostaa ja pitää hallussa pohjimmiltaan hyviä yrityksiä, saatat laajentaa tiliäsi mielekkäästi 50 vuoden kuluttua. Lisäksi, ellei sinulla ole vahvaa teknistä taustaa yritysrahoituksessa, sinulla on todennäköisesti vähän ymmärrystä siitä, mikä tekee menestyvästä yrityksestä ja mikä ei.

Jos sinulla ei ole näitä taitoja ja sinulla on suurempi tili, on järkevämpää seurata yhdessä todistettujen asiantuntijoiden, kuten Buffettin, kanssa sijoittamisessa.

Pitääkö minun kuluttaa talousuutisia kauppaan?

Ehdottomasti ei. Sinun tulisi pitää ajan tasalla uutisia seuraamistasi varoista ja kiinnittää huomiota luotettaviin hyödyllisen tiedon lähteisiin.

Suurin osa ajasta, valtavirran uutiset koostuvat huonoista analyytikoista, jotka eivät ennustaneet liikettä yrittäen selittää jälkikäteen miksi muutos tapahtui. Viisas mies sanoi kerran "Financial Times on kaupankäynnin epäonnistumisen käsikirjoitus", ja olen samaa mieltä.

Yritykset julkaisevat yleensä uutisia lehdistötiedotteiden kautta verkkosivustollaan GlobeNewswire / PR Newswire -palvelun kanssa, ja kaikki tilinpäätökset ja sääntelytiedot ovat SEC.gov EDGAR -sivustolla yhdysvaltalaisille yrityksille. 10-K: t ovat yritysten vuosittaisia ​​ilmoituksia, 10-Q: t ovat neljännesvuosittain, 8-K: t ovat tärkeitä taloudellisia tietoja (sulautumiset jne.) Ja lomake 4 on johtaja / omistaja-liiketoiminta osakkeissa.

Yhteenvetona voidaan todeta, että käytä älykkäitä uutislähteitä saadaksesi hyödyllisiä tietoja, joita saatat tarvita auttaaksesi tekemään kauppapäätöksiä. Älä tee kaupankäyntipäätöksiäsi sen perusteella, mitä Wall Street Journal tai CNBC sanoo!

Löysin tämän todella huonon julkisesti vaihdetun yrityksen. Helppo Lyhyt, eikö?

Ei! Se, että yritys on pohjimmiltaan huono, ei tarkoita, että se olisi hyvä. Joillakin kaikkein puutteellisimmilla yrityksillä on suurimmat hinnankorotukset johtuen lyhyiden puristusten aiheuttamasta volatiliteetista.

Lyhennys on erittäin riskialtista, koska kun lyhennät osaketta, lainaat osaketta joltakin muulta (päivittäisestä lainamaksusta), myydään sitä markkinoilla ja ostetaan takaisin, mieluiten halvemmalla. Toisin kuin osakkeen ostaminen (menee pitkään), jossa suurin haittasi on 100%: n tappio, oikosululla on loputon tappio.

Esimerkiksi monet ammattimaiset hedge-rahastot pyyhkäisivät TSLA: n oikosulun sen meteorisesta noususta kesäkuun 2019 180 dollarista melkein 600 dollariin tammikuussa 2020. Jos olisit oikosulussa 180 dollaria ja sulkisi position (katettu) 600 dollarilla, olisit 420 dollaria osakkeelta ! Se on paljon pahempaa kuin yksinkertaisesti menettää 180 dollaria osakkeelta, jos TSLA menisi 0 dollariin.

Mitkä tuotot ovat hyviä vuodeksi?

Se riippuu tilisi volatiliteetista ja johdonmukaisuudesta. 400%: n tuotto voi olla kauheaa, jos pelaat, olet onnekas ja opit huonoja oppitunteja. Siksi useimmat hedge-rahastot arvioidaan tuottojen ja volatiliteetin suhteen suhteessa niiden omaisuuserään pitkällä aikavälillä.

Palautukset ovat myös tilisi koon funktio. Jos hallinnoit usean miljardin dollarin hedge-rahastoa, 20 prosentin tuotto vuodessa on tähtiä. 100-500%: n tuotto yhdessä optiokaupassa tai korkean volatiliteetin NASDAQ-osakkeessa 1 000 dollarin tilillä on melko yleinen (vaikkakaan ei helppoa).

Pitääkö minun maksaa veroa kaupoista?

Jos ostat omaisuuserän ja myyt sen korkeammalla hinnalla, se on myyntivoittoa. Jokainen maa on ainutlaatuinen. Esimerkiksi Isossa-Britanniassa on tällä hetkellä 12 000 puntaa verovapaita myyntivoittoja, jotka voit saavuttaa vuodessa. Lisäksi vedonlyönti on verovapaata Isossa-Britanniassa.

Pääomatappiot voidaan vähentää voitoista. Osakkeiden ulkopuolella tulot joukkovelkakirjoista ja REIT-veroista ovat verollisia. Kaiken kaikkiaan, ota yhteyttä alueesi ammattilaiseen saadaksesi selville tarkan verotilanteen.

Onnea!

Kaupankäynti on lyhytaikaista pelaamista, kun taas sijoittaminen on vuosikymmeniä pitkä. Ihannetapauksessa sinun pitäisi tehdä molemmat. Vinouden määrää kuitenkin tilisi koko ja riskitoleranssi. Käteiskauppa on yleensä varovaisinta, mutta voit silti menettää kaiken rahasi. Jos haluat suuremman nousun, joko vaihda korkeamman volatiliteetin omaavia varoja älykkäästi tai käytä vaihtoehtoja.

Jatka koulutustasi katsomalla joitain videoita rahoituksesta, lukemalla joitain kirjoja ja upottamalla varpaasi veteen avaamalla tili ja aloittamalla pienestä!