Tavallisen miehen näkemys osakemarkkinoiden sijoituksista

Huippumarkkinoiden skenaario

Kun osakemarkkinat ovat huipussaan ympäri maailmaa, arvostukset näyttävät kalliilta. Korjaukset näyttävät välittömiltä, ​​kun markkinat saavuttavat huipputason. Korjaus voi olla noin viisitoista prosenttia huipputasosta tai jopa niin huono kuin viisikymmentä prosenttia. On vaikea ennustaa, kuinka paljon markkinat laskevat laskiessaan.

Mutta sen, mikä menee ylös, täytyy tulla alas. Markkinat ovat nousseet liian kauan. Keskuspankkiirien helppo rahapolitiikka ympäri maailmaa on johtanut pitkään härkätaisteluun. Helppo raha ei voi, ei pidä eikä jatku pitkään.

Jos keskuspankit kiristävät likviditeetin ruuvit, osakemarkkinat luovuttavat osan tai suurimman osan voitoista. Ahneus ja pelko ovat investointisyklin kaksi vaihetta, jotka johtavat puomiin tai markkinoiden kaatumiseen. Katson, että markkinoiden on määrä korjautua kaikkialla maailmassa. En ole osakemarkkinoiden asiantuntija, ja jaan vain näkemykseni tavallisena ihmisenä.

4 kriittistä sijoitusstrategiaa

1. Pysy käteisellä.
2. Tunnista piilotetut jalokivet.
3. Pohjakalastus
4. Pysy sijoitettuna pitkällä aikavälillä.

Pysy käteisellä

Kuva Sharon McCutcheon Unsplashista

1. Pysy käteisenä

Useimpien yksittäisten sijoittajien on järkevää siirtää suurin osa sijoituksistaan ​​käteiseen, talletuksiin ja valtion turvallisiin joukkolainoihin. En sano, että jokaisen osakkeen pitäisi myydä. Voidaan pitää laadukkaita osakkeita, joilla on vahvat perustekijät, ja myydä vain muita.

Talletukset tai valtion obligaatiot eivät välttämättä tuota houkuttelevaa tuottoa, mutta ne eivät laske, kun muut markkinat tekevät. Pelkään, että korjaukset eivät tällä kertaa rajoitu pelkästään varastoihin. Helppo rahapolitiikka on nostanut hyödykkeiden hintoja hyödyke-, kiinteistö- ja muissa omaisuusluokissa.

Siksi voimme nähdä kipua sellaisilla aloilla kuin hyödykkeet ja kiinteistöt. Digitaaliset valuutat ovat alttiita vakaville vahingoille.

2. Tunnista piilotetut jalokivet

Tämä on myös aika tunnistaa osakkeiden joukosta hyvät arvot. Seuraan vanhan koulun ajatusta tarkastella perusteita. Meidän on tarkasteltava hinta-voittosuhdetta, liikevaihdon kasvua, tulojen kasvua, osinkotuottoa ja osakkeen osinkojen kasvua, jotta voimme päättää, onko osakkeella kasvupotentiaalia. Suurin osa mittareista on nyt saatavana napin painalluksella. Meidän tulisi myös analysoida yhtiön historiallista kehitystä viimeisten viiden vuoden aikana suuntausten arvioimiseksi.

Meidän ei pitäisi koskaan kuunnella rahoitusasiantuntijoiden neuvoja sokeasti. Asiantuntija voi suositella esimerkiksi yrityksen ostamista, koska se sujuisi hyvin matalan koron järjestelmässä. Mutta jos matalan korkotason järjestelmä päättyy kahden kuukauden kuluttua, aiemmin annettu asiantuntijalausunto ei enää ole voimassa. Siksi meidän tulisi noudattaa asiantuntijoiden neuvoja vasta, kun ymmärrämme heidän neuvojensa syyt.

Entä jos joku ei ole kiinnostunut kaikista numeronmurskauksista? Tällaisen henkilön tulisi pysyä poissa suorasta altistumisesta osakkeille, mutta hän voi sijoittaa sijoitusrahastoreitin kautta. Mutta myös sijoitusrahastoihin sijoittaville henkilöille tarvitaan perustiedot markkinoista. Heidän tulisi arvostaa erot indeksirahaston, sektorirahaston tai kasvurahaston välillä.

3. Pohjakalastus

Kun piilotetut jalokivet on tunnistettu, odota, että markkinat pohjautuvat ennen ostamista. Tämä on helpommin sanottu kuin tehty. Kukaan ei tiedä varmasti missä pohja on. Se voi olla 25% huippun alapuolella, 50% huippun alapuolella tai jopa pahempaa.

Tämä on tuomio, joka on tehtävä yksin. Henkilökohtaisena odotuksena on, että markkinat voisivat korjata missä tahansa välillä 25-50% huippuarvostaan ​​ympäri maailmaa. Tällaista ennustetta käyttävät oletukset ovat tiukat rahapoliittiset olosuhteet, ylimääräiset arvostukset ja nousevat korot. Markkinoiden ennustaminen on kuitenkin vaikeaa. Minun kaltaisen ei-asiantuntijan näkemykset pitäisi ottaa pussillisella suolalla. Voit ja sinun pitäisi pyrkiä ymmärtämään markkinoita ja muodostamaan oma mielipiteesi markkinoiden suunnista.

Yksi käytännön tapa on ostaa, kun markkinat korjaavat noin 10% huipusta. Voimme jakaa suunnitellut investoinnit 20 yhtä suureen osaan ja yksi osa voidaan sijoittaa kuukausittain seuraavien 20 kuukauden ajan. Tällä tavoin voimme keskittää markkinoiden vaihtelut ja minimoida siten riskit. Voimme käyttää markkinakorjausta sopivana hetkeen ostaa.

Osakemarkkinat ovat houkutteleva sijoitusvaihtoehto vain ja vain, jos henkilö on valmis pyrkimään ymmärtämään markkinoita. Tähän sisältyy yksityiskohtainen analyysi aloista ja yrityksistä, jotka ovat kiinnostuneita sijoittamisesta.

Kaikki vie aikaa

Mangopuun hedelmien kantaminen kestää noin kahdeksan vuotta. Osakemarkkinainvestoinnit tuottavat hedelmää suunnilleen samaan aikaan osinkojen ja pääoman arvonnousun muodossa.

4. Pysy sijoitettuna pitkällä aikavälillä

Menestyksen resepti on sijoittaa osakemarkkinoille pitkään. On vaikea olla myymättä osaketta, joka on noussut 25% muutaman kuukauden kuluessa. Se näyttää hyvältä palata lyhyessä ajassa. Mutta on mahdollista, että tällä osakkeella on mahdollisuus nousta arvoonsa kymmenen kertaa tai