Sisällysluettelo:
Pixabay
Tiedän paljon verkkohuijauksista. Annan tietoturvakonsultointia. Olen jopa kehittänyt verkkokurssin nimeltä "Pysy turvassa Internetissä".
Mutta melkein lankesin erittäin hienostuneeseen puhelinhuijaukseen.
Se alkoi puhelulla henkilöltä, joka väitti soittavansa sosiaaliturvalaitokselta. Hän kertoi minulle, että puhelua nauhoitettiin, ja pyysi minulta täydellistä nimeäni ja sosiaaliturvatunnukseni neljä viimeistä numeroa (jotka annoin). Sitten hän antoi minulle syntymäpäiväni ja osoitteeni ja kysyi, oliko se oikein (se oli).
Sitten hän kertoi minulle, että sosiaaliturvatunnustani oli käytetty 15 pankkitilin avaamiseen, joilla oli yli 700 000 dollaria. Hän kysyi minulta, onko minulla tietoa näistä tileistä, ja antoi minulle useiden tilinumeroiden viimeiset 4 numeroa.
Sanoin hänelle, että minulla ei ollut tietoa näistä tileistä.
Hän kysyi, olinko äskettäin matkustanut Texasissa (en ole).
Siinä vaiheessa hän kertoi minulle, että hän aikoo siirtää minut rikostutkinnan osastolle, ja pyysi minua pitämään.
Kaikki tähän asti kuulosti erittäin ammattimaiselta ja ylhäältäpäin.
Tutkija
Sitten minut siirrettiin toiselle linjalle. Mies vastasi ja kävi läpi samat kysymykset kuin edellinen henkilö. Hän totesi jälleen, että keskusteluamme nauhoitettiin ja että sitä voidaan käyttää todisteina rikosoikeudellisissa menettelyissä, ja kysyi, suostuinko (suostuin).
Sitten hän sanoi, että pankkitilitiedot oli löydetty Texasista rahanpesua ja huumekauppaa koskevan meneillään olevan tutkimuksen yhteydessä.
Hän totesi, että minulla on hyvä luottohistoria eikä rikosrekisteriä, joten hän oli taipuvainen ajattelemaan, että kyseessä oli henkilöllisyysvarkaus. Hän jatkoi, että kaikki sosiaaliturvatunnukseeni sidotut pankkitilit olivat jäädyttämässä.
Hän kertoi minulle, että FBI: n agentti tulee kotiini maanantaina, mutta sanoi, että henkilökohtaisten pankkitilieni vapauttaminen voi viedä pari viikkoa. Hän sanoi, että minun piti välittömästi nostaa riittävästi käteistä pankkitililtäni, jotta pääsen läpi muutaman viikon, ja ehdotti 2000 dollarin lukua.
Hän kysyi, onko lähellä pankkia (kyllä). Hän sanoi pysyvänsä linjalla, kun menin pankkiin nostamaan varoja. Ja hän teki.
Kun minulla oli käteinen (noin 45 minuuttia myöhemmin), hän sanoi, että hänen olisi kuponkikortti sen varmistamiseksi, että se oli nostettu hänen luvallaan.
Siinä vaiheessa hän sanoi, että minun pitäisi mennä mihin tahansa kauppaan ja ostaa prepaid-maksukortti, laittamalla kaikki käteinen kyseiselle kortille. Hän sanoi olevan varma, että sain kuitin, jonka minun pitäisi antaa FBI: n edustajalle maanantaina. Hän sanoi, että minulle korvataan kaikki kortin ostamiseen liittyvät kustannukset.
Haluan korostaa, että kaikki tähän asti kuulosti hyvin uskottavalta. Hän oli hiottu ja ammattimainen, ja ammattikieltä kuulosti oikein.
Tein niin kuin hän kysyi, kun hän pysyi puhelimessa. Tässä vaiheessa puhelu oli kestänyt noin 90 minuuttia.
Koukku
Nyt koukku oli asetettu. Hän pyysi minua aikatauluttamaan FBI: n tulemaan kotiini maanantaina. Sovimme ajan, ja hän vahvisti jälleen osoitteeni.
Ja sitten hän sanoi: "Jotta voin suorittaa kupongin loppuun, minun on saatava numero tältä ennakkomaksukortilta."
Siinä vaiheessa hermostuin. Sanoin, että minulla ei ole todisteita hänen henkilöllisyydestään, enkä aio antaa hänelle näitä tietoja. Kysyin, voinko soittaa hänelle takaisin toimistoon.
Hän sanoi, että se ei toimisi, koska tämä oli kirjattu linja, jota käytettiin osana tutkimusta.
Sanoin: "OK… anna minulle asian numero ja nimesi sekä toimisto, jossa työskentelet. Vahvistan tiedot ja voit sitten soittaa minulle."
Siinä vaiheessa hän alkoi työntää, mutta kieltäydyin antamasta kortin numeroa ilman todisteita.
Hän sanoi OK… hänellä olisi joku FBI: n pääkonttorista Washington DC: ssä soittamaan minulle vahvistamaan, että tämä on laillista, ja sitten hän soittaa minulle takaisin.
FBI: n puhelu
Tosiaan, muutama minuutti myöhemmin sain puhelun. Soittajan tunnus oli 202-324-3000, jonka vahvistin verkossa olevan FBI: n toimisto Washington DC: ssä. Olin hieman epäilevä, koska Washingtonissa oli tällä hetkellä kello 6:30.
Nainen, joka soitti, antoi minulle nimensä ja kertoi työskennelleen FBI: n rikospetososastossa. Mutta jotain näytti olevan poissa. Hän ei ollut läheskään niin hiottu kuin muut, joiden kanssa olin puhunut. Hän oli hyvin epämääräinen yksityiskohdista. Kun kysyin tapauksen numeroa, hän kysyi minulta, miksi tarvitsin sitä.
Epäilyt herättivät. Puhelinnumeroita on helppo huijata. Minulla ei ollut todisteita siitä, että hän soitti FBI: n toimistosta.
Pyysin häneltä hänen nimeään ja toiminimensa, ja sanoin, että soitan FBI: n toimistoon ja pyydän, että hän on yhteydessä häneen. Hän kertoi minulle, että hän ei voinut vastaanottaa saapuvia puheluja tällä numerolla.
Sanoin: "OK… anna minulle mikä tahansa FBI-numero, jonka voin tarkistaa verkossa, ja soita yhteyden muodostamiseksi sinuun."
Siinä vaiheessa hänestä tuli väärinkäyttäjä. Hän sanoi: "Yritämme auttaa sinua. Jos et tee yhteistyötä, sinua voidaan syyttää rahanpesusta ja huumekaupasta!"
Katkaisin puhelun.
Takaisinsoitto
Muutama minuutti myöhemmin "tutkija" soitti takaisin ja kysyi, onko kaikki suoristettu. Sanoin ei… Tarvitsin vielä useita valtion virastoja, joihin voisin soittaa itselleni varmistaakseni, mitä hän kertoi minulle.
Hän keksi useita tekosyitä ja kertoi minulle, että jos en antaisi hänelle korttitunnusta "tositteiden tekemistä" varten, saatan joutua pidätykseen.
Tällä kertaa, kun puhuimme, sain numeron, josta hän soitti, ja tein käänteisen haun verkossa. Numero palasi "ei käytössä". Pidin häntä puhelimessa, kun soitin toiseen puhelinlinjaan soittaa siihen numeroon. Tosiaan, sain viestin "ei käytössä".
Soittavatko liittovaltion tutkijat palvelun ulkopuolisista numeroista? En usko.
Lopuksi sanoin hänelle, etten aio antaa hänelle kortin numeroa, mutta näytän kuittini ja korttini FBI: n edustajalle puhuessani hänen kanssaan maanantaina.
Ja siinä vaiheessa hän katkaisi puhelun.
Miksi tämä on hyvin pelottavaa
He pystyivät huijaamaan puhelinnumeroita.
Tähän huijaukseen osallistui ainakin kolme henkilöä. Ainakin kaksi ensimmäistä olivat erittäin hiottuja ja ammattimaisia. He viettivät noin kaksi tuntia puhelimessa kanssani.
Heillä oli paljon tietoa minusta. He eivät koskaan pyytäneet minulta mitään arkaluontoisia tietoja siihen asti, että "tutkija" pyysi minulta kortin numeroa.
Ja koska kaikki siihen asti oli ollut niin uskottavaa, tulin hyvin, hyvin lähelle sen antamista hänelle.
Olen sittemmin soittanut useita puheluita sosiaaliturvalaitokselle ja FBI: lle. En ole koskaan tavoittanut henkilöä, joka voisi auttaa minua. Puhelinvalikot ohjaavat minut liittovaltion verkkosivustolle, jossa voin ilmoittaa petosepäilyistä. Kyseisissä sivustoissa on varoituksia puhelimen huijareista, jotka esiintyvät tutkijoina, mutta yksityiskohtia ei ole.
Minulla on asiakas, joka on asianajaja ja viettää paljon ajastaan eri liittovaltion virastojen nostamiseen. Olen lähettänyt hänelle sähköpostiviestin, jossa kysytään, mitä minun pitäisi tehdä asialle, mutta en ole vielä kuullut.
Oppitunti
Huijarit ovat hyviä saamaan sinut investoimaan prosessiin siihen pisteeseen, jossa kohtuuton pyyntö kuulostaa hyvältä.
Jos koskaan kohtaat itsesi tässä tilanteessa, pidä kiinni aseistasi. Älä anna arkaluontoisia taloudellisia tietoja kenellekään, ellet pysty todentamaan positiivisesti heidän henkilöllisyyttään.
Ja muista, että puhelinnumeroita voidaan väärentää!
© 2019 Robert Nicholson